高端理财规划师稀缺 国际独立理财师认证兴起

近年来个人理财意识觉醒,许多人的投资理财不再是银行存款那么单一,尤其是众多中高净值人士自身移民、海外投资设厂或是子女出国读书的关系,更是希望能做全球资产配置,对于理财师的要求也不再仅仅是介绍产品、提供资讯,更希望的是依据个人或是家庭的需求做出具体的方案
 
在国内专注做从业人员专业培训的弘富财商公司创办人陈光远先生表示,最近报名上课的学员里有许多是保险公司或是第三方理财公司的业务高手,他们都遇到了同样的瓶颈,就是发现自己所学所知明显不能与高端客户的需求匹配,于是前来寻求能提供全球资产配置工具、与国际金融接轨并能在中国境内落地实操的专业培训课程。
 
由于传统常见的国际金融证照,其专业领域较狭窄不能满足当前中高端客户的要求,IFA国际独立理财师认证悄然兴起。这种强调以客户的财务需求为依归,而非受制于任何金融机构的销售任务的理念,除了广受客户的认同以外,也吸引许多保险及第三方理财公司的从业人员的注意力,也开始跟客户强调自己是站在客户的立场帮客户选购需要的金融产品,而非是推销产品给客户。
 
国际独立理财师专业课程规划包含四大模块:
一、 财务策划概论:顾问事业规划/ 执业守则/ 客户需求分析/ 保险原理与实务
二、 投资规划概论:投资心理学/ 投资分析方法/ 主要投资工具/ 重要评级机构
三、 投资组合管理:世界投资地图/ 标的选择/ 绩效评估/ 投资组合建立与管理
四、 高端客户专题:中国与国际税务筹划/ 离岸信托实务/ 高额保单操作实务
 
由于这样的证书资格要求持证人必须每年维持一定的专业教育课程时数,来保证每个国际独立理财师持续保有一定的执业能力,在港澳台等海外地区是备受尊崇专业认证。

上一篇:
下一篇: