独立理财师分享会

2018年2月1号下午2点,独立理财师分享会在成都锦江区国际金融中心IFS三号楼顺利举办,活动主要内容分为下面三部分:

1.如何从客户关心的话题切入,成交中长期投资或保险产品

(1)IFA理念——先了解客户需求

由于独立财务顾问(IFA) 是独立执行业务, 不隶属于银行、保险或基金公司, 不需要因为业绩压力而销售特定商品, 在角色定位上是有别于一般金融机构里的营销人员或理财经理等。

作为IFA是专为客户提供专业理财策划服务的专业,非以销售产品为主导,以专业知识和丰富经验,恪守行业道德操守,为客户提供全方位的理财策划服务。独立理财顾问会向客户了解其财务状况和投资目标,为客户进行财务评估,然后为客户提供客观的理财意见。

(2)财富传承

了解客户的需求后,再为客户以及他的家庭做一个全方位的规划,并且这个规划需要考虑到客户各个成长阶段的投资理财需求,客户生命在成长,资产规模在成长,因此在不同阶段客户对金融理财产品的需求类别以及配置比例也会有变化,所以这个规划要与时俱进,不仅要适应客户的要求,也要适应当下金融市场的环境。

(3)投资第一步

既中国人“有土斯有财”的传统概念,那么第一步就是投资海外房产,第二步再接着来看财富传承的问题。谈到传承,得先有子孙,但由于现代社会的人晚婚、晚育、生育困难或者是不想通过自己生育的人比比皆是…然而在财富达到一定规模的时候又想要有人继承他的财产,那么这个时候这个时候就可以选择代孕技术,通过目前发达的科技来完成和达到客户的意愿。

2.海外资产配置的第一步,海外买房去

(1)投资大环境

在全球资产配置的大背景下,近年来,东南亚房地产项目以低廉的价格和优惠的政策吸引了许多海外投资者。中国作为全球最大的房地产跨境投资国家,凭借与东南亚距离较近的地理优势,使大量中国内地消费者将投资目光转向东南亚。同时,在中国国家重点战略“一带一路”的带动下,在未来的很长一段时间,东南亚尤其是东盟几国都将是房地产投资的重中之重。

(2)投资房产增值

泰国目前的房产价格是其他东南亚国家的几分之一,根据国际知名房地产公司科威国际不动产的专业分析,泰国房产虽然目前处于房地产总体价格中的低区间,但不会长期处于低区间,不久可能会上升10%甚至以上。在过去十年,泰国主要城市的房产价格升幅都已达到10%以上,因此,想要在泰国进行房产投资,目前正是一个较好的时机。

(3)投资收益率

投资最重要的就是收益,收益率显然是投资决策最大的影响因素。以泰国首都曼谷为例,投资一间位于曼谷rama区一居室约84万人民币,两居室约120万,杂七杂八税费加起来也只需要多交1%左右。房价低却不代表租金也低,这种闹市区两居室的公寓每月租金最少也要4000块,每年收近五万元租金。而增值收益,保守估计增值率是10%(实际最近涨幅是13%),那么一年的增值收益就是10万。加起来一年收入15万,收益率15%,用不了7年就可以完全收回投资。

3.财富传承的念想,从开启生命之门说起

(1)让全球配置资产从生涯规划开始

由于现代社会的人晚婚、晚育、生育困难或者是不想通过自己生育的人比比皆是…然而在财富达到一定规模的时候又想要有人继承他的财产,那么这个时候这个时候就可以选择代孕技术,通过目前发达的科技来完成和达到客户的意愿,突破技术壁垒与政策不公偏见,定制一站助孕、无忧顺利圆梦,为您的资产传承做好第一步。

 

(2)成功率

成功率方面,国内成功率平均在 30%-40%,而在美国成功率平均为 70%-80%,居于世界之首;泰国的成功率 60%-70%,仅次于美国。

(3)技术及道德层面

技术方面,国内以第一、二代 IVF 为主,而美国、泰国等已成熟使用第三代IVF、PGS/PGD 技术 政策和伦理道德方面,国内禁止生殖细胞商业化、代孕等。

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