天啊!一张专业证照都没有还【敢】说自己是顾问?!​


这几年热翻天的香港保险,你可能没注意到跟你谈香港保单规划的人,很可能连个普通的保险从业资格证都没有。

在全世界任何国家或地区从事金融保险、投资理财规划等行业,相关的从业人员都要接受专业培训、通过资格考试,并且每年持续上课维持专业能跟得上社会的进步。

这几年香港保单大受内地客户欢迎,许多人前往香港投保,但无论保单条款内容如何具有优势,还是需要专业人士帮助规划、做说明、安排投保事宜,以及进行后续服务。

许多保户没有注意到自己的服务人员居然是没有任何保险牌照的非专业人士,这很可能在投保初期做了错误的规划,让客户买了不适合自己需求的保单,或是对于保单内容有所误解,接着在保单生效后没能得到应有的服务。

在香港,必须是通过保险从业资格考试,且每年按规定做持续专业进修的「持牌人」,才有资格帮客户做保险规划、保单内容解说。

近期香港保监加强了监管的力度,主要原因就是随着内地客户不断来港投保业绩成长,许多的保险投诉也愈来愈多,香港为了维持国际金融中心的地位,只有加强监管以维护客户权益。

为因应内地客户来港投保的需求不断增强,内地的保险理财从业人员着实有必要针对香港保险做一番功课,如此才能针对客户的需求建议客户来港投保,或是建议他不要买香港保险。

内地理财从业人员是可以报考香港保险从业人员资格考试的。报考的资格是年满18岁以上,并且没有学历或是国籍身份的限制,内地人士可以用港澳通行证或是护照向香港VTC(职业训练局)报名参加考试。考试及格的,会发给考试及格证书。

香港保险从业资格总共有六张牌照,其中比较重要的就是1、3、5号牌。

什么是1、3、5号牌呢? 这分别是:
【试卷一】 保险原理与实务
它可以让你知道保险原理、保险的意义与功能有哪些?香港保险业的结构、保险公司的主要功能等。

【试卷三】长期保险
主要是让你了解人寿保险的定义、种类、运作程序及保险利益有哪些。

【试卷五】投资相连长期保险
此部份是让你明白什么是投资相连保单、投资的风险有哪些及种类、以及规管架构。

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