今年母亲节 献上追求四季丰收的幸福哲学

周日就是母亲节了,你会用哪种方式感谢妈妈的爱?鲜花、贺卡、首饰、大餐、红包?还是准备送给妈妈一份理财计划?

传统上,有的子女习惯在母亲节当天献上康乃馨,有的是带妈妈去尽情购物,上馆子,不然就是送上妈妈喜爱、却不舍得花钱买给自己的首饰或用品。

事实上,对于每一位母亲来说,她们身兼数职,扮演着妻子、母亲、子女或上班族等各种不同的角色;她们不但需要兼顾,对于家中任何可能关于开销的大小事,举凡柴米油盐、水电瓦斯、孩子的养育金、投资理财,甚至是养老准备金等,都可能是每位母亲挂记在心上的心头事。

所以,与其依循传统习惯,送上妈妈鲜花、贺卡、首饰或红包,倒还不如送给妈妈一份实用的理财计划,如此或许可以帮妈妈找到一份更轻松、更贴心的理财投资方式,追求四季丰收的幸福哲学。

想让妈妈的资产稳健茁壮,在投资规划上,享有债息、且能降低整体资产波动度的债券基金,绝对是妈妈必备的资产核心,而且在规划债券投资时,至少要满足以下三大原则:「收益为先」、「多元配置」、「波动管理」。

ITA旗下产品标准普尔指数保本 S&P500Index(本金履约保本型)就满足三大原则,并含有以下关键优点:

1.本金履约保证

2.100%参与标准普尔500指数的成长

3.能够参与股市之成长而不承担损失风险

4.弹性化的选择定期定额或是单笔投资

为什么这款产品受到很多人钟爱?

首先,不同投资产品其周期可望提供不同水平的收益,所以目标选择上,不能只选择单一的投资产品,而是应该透过投资股票或债券等组合的不同比例配资—那就是基金,基金中包含不同比例的投资产品,如此才能广纳不同收益来源,也能规避风险。

其次,把握「多元配置」策略,灵活调整多元券种,才能趋吉避凶。譬如:藉由多元基金的布局策略,可掌握市场轮动机会。尤其美国升息为今年市场面对的主要风险之一,高收益债及新兴市场债利率敏感度相对公债及投资级公司债低,且提供较高殖利率,有助抵御升息带来的利率风险。

第三,弹性使用避险工具,放空型ETF、债券期货、股票期货,有效对抗市场波动,缓和市场波动可能对投资组合的潜在影响,也很重要。

总的来说,专业的事交给专业的人去做!基金的优劣取决于基金公司的资产规模,历史成果,以及基金经理人的业绩和投资策略等。

多种债券和股票组合,分散布局多元券种的好处在于,不同券种在不同环境表现差异性明显,价格走势具互补性;如果担心市场方向不够明确,平衡布局多元债种可提供较低波动度,亦有助稳定资产价值并有固定利息收入。

然而上面我们要说到 的ITA这款产品就是一款指数型基金,相信大家对此并不陌生,我们来看一下它们的优点:

1、受人为因素影响很小。

2、费率低。一般股票型基金申购和赎回费率是1-1.5%,而指数基金是0.5-1.2%。这个费用的优点是很明显的。

3、被动跟踪指数个人理财计算器,非常直观。也适合短期波段操作。 非常灵活,既可以短期波段操作。

4、长期投资风险小、回报优。风险小是很多投资者选择基金的重要原因。

大家都知道道琼斯指数选取的股票都是行业中十分优质的代表,如苹果,微软,亚马逊,花旗银行,谷歌,可口可乐,麦当劳等,都是大家十分看好的企业。所以跟着市场的方向走是没错的!

下面以15年期为例子:

大家可能最关注的是产品的收益率,那我可以很放心地告诉你,这款产品本金最低保障为140%,并且还有忠诚红利发放,每年6000美金以上还可以免去买卖差价。

所以没什么值得犹豫的,况且基金定投是一个长期的,可以将春夏秋冬四个周期循环的风险给排除,养成良好的投资品质,就从S&P 500 Index做起!

趁着假期快要来临,不妨跟妈妈一起聊聊投资经,分享一下帮助资产稳定成长的三大原则,让妈妈下半场的准备方向更明确,且有望随着春夏秋冬四季循环而稳定成长,相信妈妈一定备感窝心。

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