【主办活动】弘富财商 | 首届成都【独立理财师论坛】圆满举行

2019年1月19日下午14点,深圳前海弘富管理咨询有限公司(以下简称:弘富财商)在成都成功举办首届【独立理财师论坛】,本次论坛围绕四个主题展开,主要为了宣扬及推广独立理财师理念,促进国内优秀独立理财师的人才培养,展望国内独立理财师发展前景,做好从国际到国内的过渡,做到真正与国际接轨!

 讲师风采

韩华老师

刘洪老师

马珂老师

胡国城老师

 四个主题内容

 

IFA独立理财师模式是由IFA培训认证体系IFA在线直播及训练系统IFA独立理财师社群IFA独立理财师移动金融产品平台IFA独立理财师孵化器服务管理体系等组成。

从国际角度来看,IFA独立理财师模式是吸取了爱德华.琼斯公司及利普勒金融的成功经验,并结合中国的移动互联网模式产生的成功独立理财师组织模式

IFA理念为——IFA专注于全面提供“社区金融”服务解决方案,即适应社区营销的顾问式营销模式——专注于组织结构扁平化,专注于独立创新精神的投资顾问招聘理念

 

一个合格的独立理财师除了首先能够对客户的家庭财务状况作详细的了解并且帮助客户制定中长期的财务目标,还要熟悉各种投资理财保险产品、房地产投资、税务筹划工具等,进一步安排执行这些计划,更加全面地为客户进行资产配置。

独立理财师有别于传统的保险、基金、证券顾问,因此不应该仅仅局限于对一种金融产品的熟知,无论是虚拟的线上产品如债券、基金、股票等,还是线下实体的房地产,都需要有夯实的理论和实践基础,这些对其专业素养的要求都是非常高的。

而目前的中国市场客户,急需懂得“房地产资产配置”的投资理财顾问,所以独立理财师在房地产这方面的认知,还需不断学习提升“房地产财商”专业知识,培养和塑造“房地产财商”的系统知识库,最终能满足中国客户对“房地产资产配置”需求。不仅仅是现在,即使在将来出现了新型或者说另类的投资,那么专业的独立理财师也需要跟随时代进步,跟随市场进步,跟随客户需求进步。

独立理财师论坛

 
目前独立理财师国内国际现状有一定差距,需要向其看齐,国内现状:1.国内大多数理财师的业务技能远不到位;2.理财师管理水平远不到位;3.理财师职业操守远不到位,行业各种认证、监督体系还没有建立起来;4.客户对财富管理的认知远不到位,对于资产配置理念的理解和践行处于初级阶段。国外现状(以美国为例):1.数量多、人员广— 独立于银行、保险和基金公司;2.监管严格 — 认证流程需要经过牌照申请、职业考试、并接受州政府和联邦政府监管;3.业务范围大 — 涉及行业有投资咨询、财富管理、全权委托等。
在理财行业发展趋势中,未来睿智、客观的客户会越来越多,财富管理公司要更换新套路,现在的巨头不是未来的巨头,因此国内独立理财师任重而道远,在其成长之路上要坚持—— “不做卖方销售,要做买方投顾”的理念做好营销活动团队拓展建设,进行财商培训学习深造,打造专属个人IP

中国经济跃升为世界第二大经济体,人均所得也一举突破1万美元,国民消费占比将达到70%,可见经济发展迅猛,在高速发展的经济下,对金融服务业的发展起到了决定性作用,金融服务业是这个时代发展下的必然产物,因此在这里要恭喜在座现场的独立理财师正处于快速增长的行业中,未来金融服务业绝对是皇冠上的钻石行业,也正因为如此,这个行业将会对独立理财师有大量的需求和更多专业素养和职业道德上的需求。

对于理财顾问我们并不会感到陌生,无论是熟悉的银行理财顾问还是证券投资顾问等,大多人对理财顾问有一个固化的概念,但现在这个行业对独立理财师的要求不仅仅是局限于一个专业,而是多面专业人才,这样才能做到对客户在进行财务规划和资产配置时能够更加全面和优化。

 

弘富财商创办人陈光远先生表示:随着内地理财市场的不断发展成熟,客户对理财顾问的要求越来越高,不再满足于单项产品资讯的推荐介绍,更期待的是整体财务解决方案的拟定与建议,这对于理财从业人员来说是一个挑战,更是一个机会。

 弘富财商躬逢这样的市场机会与时代任务,将以提升从业人员专业素质落地实操经验传承为重点工作,协助更多的内地金融精英踏上国际舞台,以客户的利益为优先,以全球的视野为客户做资产配置,以达成客户的财务目标为己任。

这次论坛交流会对今天在座的各位独立理财师起到了醍醐灌顶的作用,使各位听众清晰地认识到成为一名合格的独立理财师要做哪方面的准备,不只是系统的培训学习通过专业机构的考试认证持牌,除了理论知识的认可还有实操经验的积累,其中包括在服务客户时需与时俱进,合理运用专业技能和展现高水平的职业道德,这不仅仅是专业技能的升华也是打造个人IP的经验储备

本次【独立理财师论坛】取得圆满结束,对于国内独立理财师行业来说,为未来的发展奠定了基础,也在其发展历程上创造了深远意义;对于合作单位来说,更加确信了共同打造国内独立理财师行业的合作伙伴以及未来的独立理财师行业一定是金融行业中引人注目”香饽饽”,也是打造”高素养”、”高专业”、”高台阶”等个人IP的舞台

对主办方弘富财商来说,这次论坛无疑是公司发展至今的一个重要里程碑,也使公司更加坚定了企业的运营价值和发展方向,让我们期待下次独立理财师论坛的举办。

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